Señala el mensaje que recientemente Gafilat publicó el documento Identificación de Prioridades de Efectividad a nivel regional y nacional de los países miembros.
El organismo regional expresó que avanza hacia su 5ta Ronda de Evaluaciones Mutuas (2025), marcando un cambio significativo en la metodología y prioridades para combatir el lavado de activos (LA), el financiamiento del terrorismo (FT) y el financiamiento de la proliferación (FP).
Esta nueva fase se alinea con los Procedimientos Universales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), adoptados en 2023-2024, e introduce un ciclo de evaluación más corto (siete años) y un mayor énfasis en la efectividad práctica de las medidas implementadas.
Por tanto, se exploran los cambios claves, las lecciones aprendidas de la 4ta Ronda y las prioridades regionales para esta próxima evaluación, destacando cómo los países latinoamericanos deben adaptarse a niveles más rigurosos y riesgos emergentes.
Entre esos riesgos aparecen los activos virtuales y las estructuras jurídicas opacas.
Entre las lecciones aprendidas de la 4ta Ronda de evaluaciones se encontraron debilidades persistentes que se traducen en avances limitados en efectividad. El 66 por ciento de los países de la región tuvieron un desempeño Moderado, solo uno por ciento alcanzó un nivel Alto.
Las principales deficiencias identificadas se refieren a la falta de alineación entre políticas nacionales y las acciones de las autoridades, una supervisión deficiente de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).
Reseñan investigaciones y decomisos no acordes con los riesgos nacionales identificados y la transparencia insuficiente en beneficiarios finales y cooperación internacional. Estos hallazgos resaltan la necesidad de mejorar la implementación práctica de las medidas, más allá de su adopción legal.
La 5ta Ronda con un mayor rigor y un enfoque en efectividad introduce ajustes estructurales en la evaluación, en sus dos componentes principales: el Cumplimiento Técnico (CT), donde se evalúa el marco legal y regulatorio frente a las 40 Recomendaciones del GAFI.
De esa suerte el organismo trabaja en la Evaluación de riesgos, Cooperación y coordinación nacional, Decomiso y medidas provisionales, Organizaciones sin fines de lucro, Debida diligencia del cliente, Nuevas Tecnologías, y Transparencia, entre otros tópicos.
A todos los países miembros, Gafilat realiza recomendaciones dirigidas a fortalecer la coordinación interinstitucional y mejorar la generación de estadísticas confiables, e implementar la supervisión basada en riesgo.
Los riesgos apuntan a sectores no financieros como casinos, y bienes raíces, y la priorización de investigaciones y decomisos vinculados a amenazas nacionales (como el crimen organizado).
El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) es una organización intergubernamental de base regional que agrupa a 18 países de América del Sur, Centroamérica y América del Norte.
Fue creado el 8 de diciembre de 2000 para prevenir y combatir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva, a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales contra estos flagelos.
El Gafilat es uno de los grupos regionales del Grupo de Acción Financiera GAFI/FATF (Grupo de Acción Financiera Internacional/Financial Action Task Force). La Secretaria Ejecutiva de Gafilat tiene su sede en Buenos Aires, Argentina.
Este Grupo, está conformado por Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Cuba, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana y Uruguay.
La entidad obtuvo la categoría de miembro asociado del GAFI y por tanto participa en la elaboración, revisión y modificación, a la vez que adhiere a las 40 Recomendaciones emitidas por este mismo organismo.
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