Con tal propósito la entidad decidió exigir reportes para las operaciones realizadas a través de instrumentos de dinero electrónico.
La resolución dispone que las Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico (IEDE) deberán reportar a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) los depósitos y retiros de efectivo que superen los 10 mil dólares.
Establece que también deberá comunicarse información sobre transacciones individuales inferiores a 10 mil dólares cuando la suma de las operaciones realizadas en un mismo instrumento de dinero electrónico supere ese monto durante un mes calendario.
El texto de la resolución aclara que la comunicación de la información se realizará de acuerdo con las instrucciones y los plazos que serán definidos posteriormente por el BCU.
Quedan expresamente excluidas de esta obligación las transacciones realizadas mediante instrumentos de dinero electrónico para alimentación.
La normativa refiere que el 24 de julio de 2025 fue aprobada la “Estrategia Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva 2025-2030”.
Esta estrategia, elaborada a partir de los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos del año 2023, contempla 22 objetivos con metas y acciones concretas para mitigar los riesgos identificados.
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